如何在外汇市场上避免亏钱：45个实用的建议
外汇交易是一种涉及不同国家货币之间的兑换和投机的金融活动，每天的交易量高达6.6万亿美元，是全球最大的金融市场。外汇交易有很多吸引人的特点，比如24小时开放、高流动性、低成本、高杠杆等，但也有很多风险和挑战，比如市场波动、心理压力、技术难度等。因此，想要在外汇市场上取得成功，不仅需要有扎实的知识和技能，还需要有良好的心态和习惯。
为了帮助外汇交易者提高自己的交易水平，Jimmy Young，一位拥有30多年外汇交易经验的专家和导师，在一个外汇论坛上发表了一篇帖子，分享了他的45种避免在外汇交易中亏钱的方法。Jimmy Young曾经是一名银行外汇交易员，后来成为一名独立交易员和教练，他还经常在外汇研讨会上担任主讲人，并在社交媒体上发布他的交易观点和建议。
Jimmy Young在帖子中指出了很多外汇交易者常犯的错误和陷阱，以及如何避免或纠正它们。这些错误和陷阱涉及到外汇交易的知识、技术、心理、风险管理、平台选择等方面。Jimmy Young用简洁明了的语言，结合自己多年的外汇交易经验，给出了一些实用的建议和警示。以下是他提出的45种方法的摘要：
- 知识缺乏 – 大多数新的外汇交易者没有花时间学习驱动汇率的因素（主要是基本面）。当有新闻或声明即将发布时，他们必须平仓并错过最好的交易机会。他们被教导只有在市场平静下来后才能交易。所以实际上他们错过了整个走势，然后交易随之而来的随机噪音。想一想，在价格走势之后进行技术交易；没有任何潜力。
- 过度交易 – 经常使用紧密的止损和微小的利润目标交易，只会让经纪人发财。想要“只”每天赚几百美元，通过尽可能锁定微小的利润，是一种失败的策略。
- 过度杠杆 – 杠杆是一把双刃剑。经纪人希望你使用高杠杆，因为这意味着更多的点差收入，因为你的头寸大小决定了点差收入的多少；头寸越大，经纪人赚的点差收入越多。
- 依赖他人 – 真正的交易者独自行动；他们自己做出决定，不依赖别人为他们做出交易决定；没有折中；要么自己交易，要么让别人替你交易。
- 止损 – 在零售经纪人那里设定紧密的止损是一场灾难。当你做一笔交易时，要承诺一个合理的止损限制，让你的交易有一个公平的发展机会。
- 模拟账户 – 经纪人模拟账户是一种欺骗游戏；它们不像真实账户那样敏感，因此给人一种错误的印象，即时间敏感的交易系统（如短期移动平均线交叉）可以持续盈利地交易；一旦你开始用真钱交易，现实很快就会显现出来。
- 在非交易时间进行交易 – 银行外汇交易员、期权交易员和对冲基金在非交易时间有巨大的优势；他们可以在没有成交量的情况下推动货币走势，并且最终结果是新手交易者在试图交易信号时被剪羊毛。非交易时间只有一个信号 – 不要参与。
- 交易货币而不是货币对 – 对于一种货币是正确的只是一半的交易；成功或失败取决于你对构成该对的第二种货币是否正确。没有交易计划 – 赚钱不是一个交易计划。一个交易计划是成功交易的蓝图；它阐明了你认为你的优势是什么；如果你没有优势，你就没有计划，很可能你最终会成为一个统计数字（95%的新手亏损并退出）。
- 不要没有一个明确的交易计划，要知道自己的优势在哪里，如果没有优势就没有计划。
- 不要逆势而行，不要试图捕捉顶部或底部，而要顺应趋势。
- 不要错误地退出交易，如果交易失败就及时止损出场，不要使情况恶化。如果你正在赢利交易，不要因为无聊或想缓解压力而让自己脱离该交易; 压力是交易中的自然部分，要适应它。
- 不要过于短期化，如果你的盈利目标小于20点，就不要做这个交易，你要支付的点差会抵消你的收益。
- 不要太聪明，最成功的交易者往往是高中毕业生，他们保持简单，不追求复杂，他们的结果很出色。
- 不要在重要的新闻或声明发布时不进行交易，那时候市场会出现大的波动和机会，你应该利用它们。
- 不要忽视技术状况，判断市场是否过度多头或过度空头是预测近期价格走势的一个关键因素。当市场一边倒时，往往会出现剧烈的反弹。
- 不要情绪化地交易，不要根据一时的想法而不是一个明确的想法来做交易。想法是情绪，是一个很差的交易依据。当你情绪激动或紧张时，你不太可能说出或做出明智的事情。
- 不要缺乏自信，自信只来自于成功的交易。如果你在交易生涯的早期就损失了很多钱，那么很难获得真正的自信。诀窍是不要贸然行事，先学习这个行业再进行交易。
- 不要缺乏勇气承认亏损，交易不是个人问题，不要认为一个糟糕的交易反映了你自己。有可能你只是早了一步或晚了一步，或者市场受到了一个意外的商业订单的影响。重要的是，在你做交易之前就设定一个合理的止损，并且永远不要增加你预先确定的风险。如果事情变得糟糕，就承认你错了并退出。第二天再来尝试。一个小亏损不会伤害你，一个灾难性的亏损会。
- 不要分心于手头的交易，没有空想的余地。尤其是如果你是一个日内交易者。不要在意下周或下个月会发生什么，如果你用30到50点的止损来交易，就只关注当前的情况。这并不是说长期趋势不重要，而是说长期趋势在你交易一个明显更短的时间框架时不一定会对你有帮助。
- 不要错误地解读外汇新闻，事实上，媒体对他们报道的新闻只有非常肤浅的理解，他们往往只关注一个方面而忽略了重点。学会阅读原始文件并真正理解它们。
- 不要侥幸心理，如果你在一个经过深思熟虑的交易中赚了钱，就不要在一时冲动中把一半还回去。把你从好的交易中赚到的钱投资到下一个好的交易中去。
- 不要在火线下失去勇气，当一个警察打破一个毒贩公寓的门时，他很害怕但他还是做了。当一个消防员好的，我会继续写下去。爬上一个燃烧的建筑物的屋顶时，他也很害怕但他还是做了，并且完成了任务。交易也是一样，你可能会害怕，但你还是要按下交易按钮。没有按钮，没有交易，没有收益，没有交易者。
- 不要质量不高的交易时间，我建议每天花3个小时进行高质量、专注的交易时间，这是你的大脑允许的最多时间。当你交易时要百分之百地专注，半途而废是没有用的，它不会奏效。不要以为在电脑前看着汇率变化的时间越长，收益就越高，这没有任何关系。花更少的时间，但当你交易时要百分之百地专注。
- 不要找借口，如果你把一个交易做错了，就承认你做错了，并从中学习。不要把责任推给市场、经纪商、新闻或其他人。错误的交易是很自然的事情，应该被预料到。关键是要分析你为什么做错了，并且避免重复同样的错误。
- 不要混淆苹果和橘子，你有没有这样做过：你看到欧元/美元上涨了，所以你买了英镑/美元，因为它“还没有动”。这是一个错误。大多数时候英镑/美元没有动的原因是因为它已经超买了或者有一些英国方面的利空消息。不要混淆苹果和橘子，如果欧元/美元看起来有买盘，就买欧元/美元。
- 不要回避困难的交易，银行外汇交易员有一个格言：做起来越困难的交易越好。这是我从经验中学到的；当我需要买欧元/美元而且很难得到它们时，那就意味着我必须付出更多，并且完成交易。当很容易得到它们时，就坐下来等待更好的水平。
- 不要过多地关注细节，如果你使用超过2个指标来进行交易，那么你需要清理一下。使用太多指标会阻碍交易，并找到不进行交易的理由。一个设置和一个触发器就足够了。
- 不要轻易放弃，你一天中的第一笔交易可能不是你最好的，但这也不是放弃的理由。我有一个预设的每日交易限额，我会遵守它；你不能通过找借口来赚钱。做错交易是很自然的事情，应该被预料到。
- 不要过早地开枪，不要因小失大；等待你的交易信号清晰；做好你的交易，并给它一个合理大小的止损，这样你就不会被随机噪音淘汰出局。做交易而不是买彩票（极紧的止损）。
- 避免困难的交易 – 银行外汇交易员有一个格言：交易越难做，交易越好。这是我从经验中学到的；当我需要买入EURUSD，而且很难得到它们的时候，这就是我必须付出更高价格并完成交易的时候。当它们很容易得到的时候，就坐下来等待更好的水平。
- 过多的细节 – 如果你的交易超过了两个指标，那么你需要清理一下。使用太多的指标会阻碍交易，并找到不交易的理由。一个设置和一个触发器就足够了。
- 放弃太容易 – 你一天的第一笔交易可能不是你最好的，但这也不是放弃的理由。我有一个预设的每日交易限额，我会使用它；你不能通过找借口来赚钱；做错交易是很自然的，应该被预期。回来第二天再试一次。一个小亏损不会伤害你；一个灾难性的亏损会。
- 过早开枪 – 不要为了省钱而做傻事；等待你的交易信号清晰；做好你的交易，并给它一个合理的止损，这样你就不会被随机噪音淘汰。做交易，不要买彩票（极紧的止损）。
- 害怕亏损 – 交易不是个人的；它是生意。不要认为一个糟糕的交易反映了你。也许你只是走在时代前面，或者市场上出现了一个商业订单，暂时造成了一个小的意外走势。再次强调，事先设定你的止损，并且永远不要增加你预先确定的风险；如果情况不妙，它可能会变得更糟。不要忽视显而易见的事实；你错了 – 出局。明天再回来试试。
- 过分依赖风险收益比 – 风险收益比没有任何优势；如果你设定了20点止损和60点利润目标，你亏钱的几率可能是3-1；实际上加上点差，更像是4-1（从入场点开始，如果下跌17点你就输了，或者上涨63点你就赢了；17/63接近4-1）。
- 出于错误原因进行交易 – 因为EURUSD上涨本身并不是买入的理由。因为EURUSD没有动所以风险很小甚至更糟；你在支付通行费（点差），而没有任何迹象表明你会得到一个方向性的走势。如果你无聊，不要交易；你无聊的原因是因为没有交易可做。
- 传闻 – 传闻几乎100%都是传闻；想想你在走势中听到传闻的时候；如果EURUSD在过去15分钟内上涨了50点，而且传闻是美元负面的，那么你已经错过了。每次交易时，确定你进入走势的位置。
- 忽视技术状况 – 确定市场是超买还是超卖是近期价格行动的一个关键因素。当市场都朝着一个方向走的时候，往往会出现尖峰走势。
- 情绪化交易 – 当你没有预先计划你的交易时，本质上它只是一个想法，而不是一个主意；想法是情绪，而情绪是做交易的一个很差的基础。人们在情绪激动的时候通常会说一些不明智的话；我不这么认为。
- 缺乏信心 – 信心只来自于成功的交易。如果你在交易生涯的早期就亏钱了，那么获得真正的信心就很难；诀窍是不要半途而废；在你交易之前先学习这个行业。
- 缺乏勇气承担亏损 – 持有亏损的头寸没有什么勇敢或者坚强可言，只有愚蠢和懦弱。承认你的亏损，并等待明天再试一次。嫁给一个糟糕的头寸毁了很多交易员。要记住的一件事是，市场经常做一些疯狂的事情，所以不要嫁给任何一笔交易；它只是一笔交易。一个好的交易不会让你成为一个成功的交易者；而是月度和年度的业绩决定了一个好的交易者。
- 不专注于手头的交易 – 没有空间幻想成功的交易。计算和心理上花费你还没有赚到的利润是心理上自慰，对你没有好处。同样地，担心还没有发生的亏损也没有意义。专注于你的头寸，并在你做交易时事先设定一个合理的止损。然后像宇航员一样 – 坐下来享受旅程；没有必要担心，因为你没有真正的控制权；市场会做它想做的事情。
- 错误地解释外汇新闻 – 事实上，媒体对他们报道的新闻只有非常肤浅的理解，他们往往只关注一个元素，而忽略了重点。学会阅读原始文件，并真正理解它。
- 账户余额变化并不能告诉你整个故事关于你的交易；事实上，如果你冒着很大风险赚钱，你最终会崩溃和燃烧。看看个别交易的细节；关注你的大亏损和连续亏损。问问自己这个问题；如果我有几次连续的亏损或者几次连续的大亏损，我的账户余额会怎么样。一般来说，没有大日亏损的交易者有更好的机会保持正面的业绩。其他的都是等待发生的事故。
- 过于频繁地交易 – 当你在一个经过深思熟虑的交易中赚钱时，不要在一时冲动中把一半还回去；把你从好的交易中赚到的利润投资到下一个好的交易中。
希望对你的交易会有所帮助！
