英国金融行为监管局FCA是什么

FCA是英国金融行为监管局，1997年成立，是英国的金融监管机构，属于政府监管机构。FCA可以监管杠杆式外汇交易。外汇公司需要持有牌照才能受到他们的监管。根据FCA官网，共有352家受监管的持牌外汇经纪商。

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FCA全称为英国金融行为监管局，是由英国财政部成立的独立公共机构。其前身为英国金融服务管理局（FSA），负责监管英国金融市场及59,000多家金融服务企业的行为。FCA致力于为个人、大中小企业和经济体营造一个良好的金融市场秩序，以便消费者能够高效、公平地开展交易。

FCA的职能是什么？

FCA从FSA接管了对英国金融市场行为的监管职责和与之相关的审慎职责。其目标是确保市场机制有效进行，同时为消费者提供适度的保护，保护和提升英国金融体系的完整性，促进与消费者利益相关的有效竞争。FCA同时对49,000多家企业进行审慎监管，为19,000家企业设定了特殊标准。

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2014年成立，总部位于英国伦敦，FCA监管，提供外汇、贵金属、原油、股票、指数等超过100种差价合约交易产品，银联出入金高效安全最高杠杆400倍，香港办事处服务中国客户。

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FSA和PRA的差异是什么？

FSA是英国金融服务管理局，负责监管英国金融市场。而PRA则是英国审慎管理局，通过制定适当的风险控制措施，要求企业持有充足的资本，并对金融服务公司进行审慎监管。这两个平行的监管机构在2013年4月1日被英国金融行为监管局(FCA)所代替，FCA负责英国金融市场行为的监管和与之相关的审慎监管。

FCA的目标是什么？

FCA的工作和目标是由2000年《英国金融服务与市场法》（FSMA）规定。其致力于确保市场机制有效进行，保障消费者权益，促进金融市场竞争。其战略目标是确保市场机制有效进行，其执行目标包括保护消费者、维护金融市场、促进市场竞争。FCA还与消费者群体、贸易协会、专业机构、国内监管局、欧盟立法机构以及众多相关部门协同工作。

FCA属于哪个机构？

FCA是一个通过向受监管企业收取费用而运转的独立公共机构。它不属于英格兰银行，对英国财政部负责，对英国金融体系和议会负责。

FCA牌照申请

FCA牌照费用

牌照年费以及席位费会依据金融业务范围而有所不同。针对每项业务权限，都会收取相关的费用。获得牌照所需的申请费用将根据申请复杂程度而定。如果申请程序简单，则需要支付1,500英镑；如果申请程序适中，则需要支付5,000英镑；如果申请程序比较复杂，则需要支付25,000英镑。

FCA牌照类型

其中，AR又可分为介绍型AR和独立运营的AR，独立运营的AR需要获得FCA授权，并在英国注册合法公司，有运营办公室。AR的客户开户需要通过主体经纪商的合规审核，交易订单通常也是由主体经纪商处理。只要主体经纪商受到FCA监管，其客户可以享受到FCA和英国金融服务补偿计划(FSCS)的保护。对于存在支付公司下的交易商，FSCS监管的适用情况需直接联系支付公司以了解其产品和服务是否被FSCS覆盖。有些交易商既有外汇业务，也有支付业务，可以进一步了解详情。

FCA监管细则

如何投诉FCA监管的经纪商

如果您对投资的结果不满意，可以通过以下三个步骤进行投诉：

首先，最好的方式是直接联系外汇交易商，您可以通过邮件提出投诉并存档记录。当公司收到投诉之后，会以书面形式告知已经收到您的投诉。如果您对外汇交易商处理结果不满意，

第二步可以联系英国金融申诉机构FOS进行投诉。如果您对交易商的回复不满意，或者他们拒绝您的投诉，或者您在8周内没有收到他们的回复，您可以在线或通过邮件向FOS提交投诉。

第三步，如果您对FOS的决策不满意且不打算寻求其他的投诉解决方案，您可以投诉到法庭。您可以在英格兰、威尔士和北爱尔兰的郡法院或高级法院提起诉讼，苏格兰郡法院处理大多数小投诉。

相关问题FAQ

什么是外汇交易骗局？骗局通常是怎样的？

外汇交易骗局是指投资人在进行外汇交易时，被不法分子欺骗而导致资金损失的情况。大多数投资人在骗局中被骗的过程是：一开始收到投资收益，误以为投资成功，当投入更多钱后，账号被吊销而且联系不到骗子公司。许多骗子公司宣称他们总部在英国，而且是受英国金融市场行为监管局FCA监管的。

如何了解外汇套牌公司？

套牌公司通常会套用受英国金融市场行为监管局FCA监管的公司名称、注册号和地址，但是会使用他们自己的电话、地址和网站。有些套牌公司称自己是一家海外公司，但是他们并没有完整的联系方式和登记过的网址。有些甚至可能复制真实受监管公司的网址，只是改变一些很小的细节，比如电话号码。

如何避免陷入外汇交易骗局？

当和任何公司作外汇交易时，我们首先应该核查该公司是否受英国金融行为监管局监管。如果该公司没有受监管，它很有可能是骗子公司。同时，我们也可以通过英国金融行为监管局的黑名单进行查询；查询地址如下：https://www.fca.org.uk/scamsmart/warning-list。如果一个公司的联系信息在FCA里查不到或它宣称这些信息已过时，请拨打FCA的客服热线：0800 111 6768。我们可以通过以下方式来判别一个公司是不是套牌公司：首先询问他们公司的注册号和联系信息，然后打他们在FCA注册信息里的总机号码进行核查。建议不要用他们提供的邮箱或网址链接进行核查。

如果我们陷入外汇交易骗局，该怎么办呢？

我们可以拨打FCA的客服热线：0800 111 6768或通过以下链接填写举报信息https://www.fca.org.uk/consumers/report-scam-unauthorised-firm。注：如果我们被一家不受FCA监管的公司欺骗，我们的投资将不受英国金融服务投诉和补偿计划的保护。

如何举报未受英国金融市场行为监管局监督的公司？

我们可以通过电话举报：0800 111 6768或在线举报：https://www.fca.org.uk/consumers/report-scam-unauthorised-firm来举报未受英国金融市场行为监管局监督的公司。

FCA相关机构和联系方式

处理投诉-英国金融申诉服务机构（FOS）

FOS成立于2001年，总部位于伦敦，是由英国议会创立的政府机构。FOS的职责是解决金融实体和客户之间的纠纷，可以处理银行、保险、PPI、贷款、抵押贷款、养老金和投资等金融产品或服务的投诉。如果您遇到投诉问题，FOS可以调查该问题并提供免费、公正的意见，并可以使用法律手段帮您维权。在2015年，有超过200万人向FOS寻求帮助。

FOS投诉流程

如果您与外汇交易商有纠纷，可以按以下步骤进行投诉：

第一步，您可直接与外汇交易商联系，以书面形式提交投诉，双方可存档。一旦交易商收到投诉，会用书面形式告知您他们已收到。

第二步，如果您对外汇交易商的处理结果不满意，或者交易商拒绝您的投诉，您可以向英国金融仲裁局（FOS）免费投诉。您可以在线或通过电子邮件向FOS提交投诉，详细信息可通过网站了解。

第三步，如果您对FOS的决定不满意，您还可以向法院投诉。需要注意的是，在收到交易商的最终回复后的六个月内，您应该向FOS投诉，以免错过时机。

英国FOS投诉流程和注意事项:

1. 投诉有截止日期，维权有效期为3年内或投诉发生6年内。
2. 投诉处理时长因复杂程度而异。
3. FOS处理投诉是免费的。
4. 投诉涉及金额超过15万英镑时，建议向法庭提起诉讼。
5. FOS不对金融公司进行罚款或其他处罚，只负责调查投诉事件。
6. FOS可以处理小企业的投诉，要满足营业额不超过200万欧元和员工不超过10人的条件。
7. 向FOS投诉不需要出庭，可以通过电话或邮件处理。
8. 提交投诉需要个人资料、投诉内容、以及其他重要信息。
9. 投诉处理流程一般是直接联系交易商或金融公司，投诉不满意时，向FOS投诉，还解决不了再向法庭投诉。
10. FOS处理投诉时会询问投诉人和金融公司的情况，找到事情真相并衡量。

投诉人不一定必须同意FOS的结果，但需要向FOS解释原因以便寻找合适的办法解决问题。

索赔处理-英国金融服务补偿计划（FSCS）

FSCS的英文全称是Financial Services Compensation Scheme，是英国金融服务补偿计划。其作用是在公司无力偿付到期债务时，对客户进行赔偿，覆盖范围是受FCA和PRA监管的公司，同时也包括在英国运营的欧盟公司。通常，FSCS是帮助个人和小企业，不包括大企业（特殊情况除外）。

如何申请FSCS索赔？

FSCS提倡申请人通过在线简单快速的方式提交索赔，申请流程如下：

步骤一：准备好索赔所有所需的资料。索赔所需资料包括身份证明资料、金融产品和建议文件、申请人银行资料等。在未收到所有所需的资料前，FSCS无法处理索赔事宜且代表申请人难以获得公司记录档案。

步骤二：提交索赔。首先需要确认申请人是否可以进行索赔。然后，需要创建FSCS索赔账户，并回答问题，包括为什么申请索赔、上传索赔所需资料和电子版索赔申请签名。提交申请后，如果成功，FSCS将会发送邮件告知收到索赔申请。

可以通过以下链接在线提交索赔：https://claims.fscs.org.uk/static/guidance/

FSCS索赔的覆盖范围是什么？

FSCS的索赔覆盖范围是受FCA和PRA监管的公司，同时也包括在英国运营的欧盟公司。通常，FSCS是帮助个人和小企业，不包括大企业（特殊情况除外）。

FSCS提供的赔偿方式是什么？

FSCS提供的赔偿方式是将赔偿款打给申请人的银行账户。因此，在提交索赔资料时，需要提供申请人的银行资料。需要注意的是，FSCS只能对客户所持有的金融产品提供保护，因此只能对应一定金额的损失进行赔偿。

FSCS的赔偿限额

英国金融保障局（FSCS）规定了各种金融活动的赔偿限额，具体细节如下：对于储蓄业务，每个人或公司的限额为85,000英镑。需要注意的是，从2015年7月3日起，FSCS对银行、建筑协会和信用合作社提供100万英镑的短期高额存款保护。对于投资业务，每个人或公司的限额为50,000英镑。对于住房金融业务（如抵押贷款和安排），每个人或公司的限额为50,000英镑。对于保险业务，没有上限，长期保险会得到100%的赔偿，而强制保险、专业保险和伤害、疾病保险也会得到100%的赔偿。对于其他保险，会得到90%的赔偿，没有上限。一般保险建议和安排会得到90%的赔偿，也没有上限。

在处理索赔方面，英国FSCS会根据所涉及的不同金融产品业务来确定处理时间哦。对于银行、建筑行业和信用社储蓄业务，一般需要等待7-20个工作日才能处理完。而其他业务包括投资公司、保险公司以及抵押贷款等，则需要在6个月内完成处理。

FSCS相关问题总结

1. FSCS是英国金融服务赔偿计划，提供破产公司客户赔偿服务。
2. 可通过FCA查询网址或电话确认一家公司是否在FSCS赔偿范围内。
3. 如果对仍在运营的公司有投诉，可联系公司或英国FOS处理。
4. FSCS通过金融产品类型和赔偿金额确认是否可以帮助客户解决赔偿问题。
5. FSCS不收费，提供免费服务。如遇到代表FSCS且要求收费，需谨慎对待。
6. FSCS处理赔偿的时长视赔偿类型而定，储蓄业务通常是7-20个工作日，其他业务为6个月内。
7. 赔偿有限额，FSCS提供的保护是有限的。仅对经济损失进行赔偿。
8. FSCS的赔偿款不包括公司承诺客户的利润等。
9. 如果公司在FSCS负责接管赔偿事宜之前就已破产，客户无法获得赔偿。
10. 如果一家公司不再运营但FSCS告知不能帮忙处理索赔事宜，很可能是该公司有可满足索赔要求的资产。
11. 通常个人有资格提出所有类型的索赔，其他机构需符合相关规则。
12. 受FCA或PRA监管的公司，以及在英国境内运营的欧盟公司受FSCS保护。
13. 银行和建筑协会、信用合作社、保险、房产金融、投资、养老金、慈善机构等金融企业资产受FSCS保护。

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