如何选择一个最适合自己的外汇交易平台?
就像在外汇买卖交易中没有专业的知识就胡乱操作一样,如果没有选择好一个好的外汇交易平台就入金操作,会给你的投机交易带来更大风险,甚至是本金的损失。
想象一下,如果你对即将入金操作的外汇交易平台都不了解的话,就将自己的全部资金投入进去,并期望获得较高的收益,是不是很荒唐?
那我们到底应该怎么样选择适合自己的外汇交易平台呢?
考虑自己的需求
相信我,咱们在对外汇交易平台进行对比之前,一定要先考虑好自己交易需求是什么.
下面两点可以作为参考:
- 每天是高频交易还是低频交易.
- 有盈利就平仓,还是拿较大波段
- 你的资金量大小。
如果你每天进行大量的交易,有获利就了结的,请考虑使用ECN外汇交易平台,因为ECN外汇交易平台都是固定点差,而且我知道的,大多数ECN交易平台都是不收取手续费的。
比如AUSFOREX澳汇就属于ECN交易平台,原油的固定点差就是三个点。
就是说你一手原油的单子承受的最大风险,也就是说30美元。只要咱们有盈利超过一个点就是可以稳定赚取收益的。
如果你考虑其他类型的外汇交易平台,仍然是有许多可以选的,各自的优势都不一样。
但是你要做剥头皮交易,那么一定推荐你使用ECN外汇交易平台。
你用做外汇投机交易的资金大概在多少?
如果只是少量资金在1000美元以下的话,可以考虑微型账户或者是美分账户。
当然有些外汇交易平台杠杆相对较大的,比如说EXNESS,可以开到两千倍杠杆的账户。
那个1000美元就可以开一个标准账户开始正常交易。
如果直接量超过50000美元以上,推荐使用杠杆倍数不超400百倍,正规监管的交易平台。
- ATFX 最高两百倍的杠杆,FCA和CySEC监管的平台。
- AUSFOREX 最高杠杆倍数400倍,由香港,英国和塞浦路斯这边监管的机构,在开户时可以选。
ATFX外汇
高杠杆的优缺点
杠杆是交易中使用金额与所需保证金之间的比率。 它是您可以从可用资本数额进行交易的百分比或分数增长。 它允许交易者交易名义价值远高于他们拥有的资本。 例如,100:1的杠杆意味着您可以交易比您交易账户中的资本高100倍的名义价值。
高杠杆账户如何风险管理?
高杠杆的交易平台可以让交易者控制巨大的头寸,而不需大量保证金。这就是为什么高杠杆可以让外汇交易者利润增加100、500、5000倍。然而,高杠杆也意味着风险增加,因此我们应该谨慎对待。我们应该时刻关注市场新闻,了解市场状况,以决定是否使用杠杆。即使使用最高杠杆的经纪商进行交易,当市场波动较大时,我们也不应该冒着风险进行杠杆交易。我们不该被贪婪所笼罩,而应该谨慎决策,以保证在长远中的优势和利润。
- 使用止损和止盈来保护交易头寸,避免超过自己能承受的损失。止损是一种自动关闭交易的指令,当价格达到你设定的限制时,经纪商会帮你平仓,以免你的亏损扩大。止盈也是一种自动关闭交易的指令,当价格达到你设定的目标时,经纪商会帮你锁定利润,以免你错过机会。
- 根据自己的风险偏好和交易计划来确定合适的杠杆率水平,不要使用过高的杠杆率。一般来说,你不应该在每笔交易中冒险超过1%或2%的资金。这意味着如果你有1000美元的资金,你最多只能在每笔交易中冒险10或20美元。根据这个原则,你可以计算出适合你的杠杆率水平。例如,如果你想开一个10000美元的交易头寸,并且只想冒险10美元,那么你最多只能使用1:10的杠杆率。
- 根据市场情况和新闻动态来调整杠杆率,避免在高波动性的市场中使用高杠杆率。市场波动性是指价格变化的幅度和频率。当市场波动性高时,价格可能会出现剧烈的波动,这对于使用高杠杆率的交易者来说是非常危险的。因为即使是很小的价格变动也可能导致很大的盈亏比例。因此,在高波动性的市场中,最好降低杠杆率水平,以减少风险。
如何选择高杠杆的经纪商?
- 选择有良好信誉和评价的经纪商,避免被骗或欺诈。经纪商是提供交易服务和平台的中介机构,在选择经纪商时要注意其是否受到监管和认证,是否有良好的客户反馈和在线评价,是否提供透明和公平的交易条件和费用。例如,你可以查看经纪商的官网,看看它是否有明确的监管机构和许可证号,是否有客服电话和在线聊天功能,是否有详细的费用说明和交易政策。你也可以在一些第三方网站上,比如Trustpilot或Forex Peace Army,看看其他用户对经纪商的评价和投诉,是否有正面或负面的反馈。
- 选择提供负余额保护的经纪商,避免亏损超过自己的投资本金。负余额保护是一种保障措施,当你的账户余额因为亏损而变成负数时,经纪商会帮你清零,这样你就不用担心欠债或追加保证金。如果你使用高杠杆率,负余额保护是非常重要的,因为它可以避免你因为一次失败的交易而破产。例如,如果你有1000美元的资金,使用1:500的杠杆率,你就可以控制相当于500000美元的交易头寸。如果市场突然出现大幅波动,导致你的交易亏损10%,你就会损失50000美元,这样你的账户余额就会变成-49000美元。如果你的经纪商没有提供负余额保护,你就可能会被要求补足这个差额。但是如果你的经纪商有提供负余额保护,你就不用担心这个问题,因为经纪商会帮你把账户余额归零。
- 选择提供灵活的杠杆率选项的经纪商,避免被限制在固定的杠杆率水平。灵活的杠杆率意味着你可以根据自己的需要和交易策略来调整杠杆率水平,而不是被迫使用经纪商给你分配的固定的杠杆率。这样你就可以在不同的市场情况下使用不同的杠杆率,以优化你的交易效果。例如,如果市场波动性低时,你可以使用较高的杠杆率来增加收益潜力;如果市场波动性高时,你可以使用较低的杠杆率来降低风险敞口。一些经纪商会根据不同的账户类型或交易品种来提供不同的杠杆率选项,让你有更多的自由度和灵活性。
欧盟金融工具市场法规 (MiFID)
1.经纪商需要向监管机构提交交易报告
2.限制交易杠杆比例以及持仓比例
3.将某些特定的衍生品进行集中化交易,引入场内交易
4.禁止滥用EA等自动化交易系统,需被证明盈利后才可出售
5.经纪商需公开报价以及年报(包含交易执行情况)
6.任何 IB从欧盟境内交易商处继续获得基于交易量的佣金支付的能力都将受到限制;所有IB必须向其客户持续提供增值服务;所有IB必须向其客户披露具体佣金。
英国金融行为监管局 (FCA)
1. 目前受FCA监管的零售外汇持牌券商超过300家。
2. 投资保障方面,针对破产的外汇经纪商,投资者可投诉至英国FSCS,赔偿上限为每位投资者5万英镑(约合人民币42万元)。
美国全国期货协会 (NFA)
1. 目前,受NFA监管的零售外汇交易商有Gain Capital(嘉盛)、Oanda(安达)、IG和Trading.com Markets。
2. 投资保障,投资者可以向NFA投诉和申请仲裁,其裁决具有强制执行力,投资者可通过仲裁获得相应补偿。
瑞士金融市场监督管理局 (FINMA)
1.目前受FINMA监管的持牌银行/证券交易商超过300家。
2.投资保障方面,瑞士银行每个储蓄账户均享受最高10万瑞郎(约合人民币64万元)的保险赔偿。
日本金融厅 (FSA)
1. 目前日本FSA外汇持牌商超过250家。
2. 投资保障,日本关于金融工具交易方面的投诉交由FINMAC处理,其投诉处理是免费的,但调解收费。
香港证券及期货事务监察委员会 (SFC)
1.目前受香港SFC监管的杠杆式外汇交易商超过40家。
2.投资保障方面,最高可获得15万港币的赔偿。
澳大利亚证券及投资委员会 (ASIC)
1. 受ASIC监管的外汇交易商必须有derivatives(金融衍生品)和forex exchange contract(外汇合约)经营权限。
2. 投资保障方面,2018年11月澳大利亚金融投诉机构ACFA已取代澳洲FOS,免费协调解决投资者和交易商的金融纠纷。注意:针对部分投资类(含外汇)的金融纠纷,AFCA能要求交易商给投资者的赔偿上限为50万澳元(约合人民币240万元)。
新西兰金融市场管理局 (FMA)
1.目前新西兰FMA持牌金融衍生品/零售外汇经纪商超过20家,牌照类型为”Derivatives issuer”(衍生品发行人)牌照。
2.投资保障方面,FSCL(新西兰金融服务申诉有限公司)和FDR(新西兰金融纠纷调解处)可进行纠纷投诉和处理,赔偿上限均不得超过20万纽币。
新加坡金融管理局 (MAS)
1.目前新加坡MAS持牌杠杆式外汇交易商超过40家。
2.投诉保障方面,新加坡金融业争议调解中心FIDReC专门解决消费者与金融机构之间的纠纷,索赔上限为10万新加坡元。
塞浦路斯证券和交易委员会 (CySEC)
1.目前塞浦路斯CySEC持牌的外汇经纪商超过200家。
2.投诉保障方面,CySEC设立“投资者赔偿基金(ICF)”,可处理破产清偿,赔偿上限为20,000欧元。
开曼群岛金融管理局 (CIMA)
1.CIMA监管银行服务,保险,信托,证券,投资,合作社和建筑协会,企业服务和金融服务业务等。
2.投诉纠纷处理,先投诉至外汇交易平台,不满意的话,可投诉至开曼CIMA;投诉不收费!
圣文森特和格林纳斯丁金融服务管理局 (FSA)
1. 圣文森特和格林纳斯丁FSA仅监管银行、保险或共同基金等业务活动,不监管外汇保证金交易活动,也不颁发外汇牌照;
2. 圣文森特和格林纳斯丁FSA由议会创立和管理,直接控制、监管国际金融服务业以及非银行机构。FSA的业务范围直接由董事会决定。
伯利兹金融服务委员会 (FSC)
1. 伯利兹FSC监管金融和大宗商品工具(包括外汇衍生品工具)。
2. 投资保障,投资者可以通过电话或邮件向FSC投诉,但FSC的投诉处理决定是非强制性的。
瓦努阿图金融服务委员会 (VFSC)
1.VFSC监管证券、投资、金融服务和公司服务等。申请牌照条件较宽松,牌照资本要求很低。
2.投诉纠纷处理,先投诉至交易平台;不满意的话,可投诉至瓦努阿图VFSC;投诉不收费。
塞舌尔金融服务管理局 (FSA)
根据塞舌尔金融服务监管局FSA官网公布的《证券法案2007》,外汇交易属于差价合约CFD产品。
FSA授权的“International Business Company”国际商务公司无权经营外汇交易。“Securities Dealer”证券交易商可进行外汇交易衍生品,大宗商品,差价合约CFDs服务。
基础信息 | ||||||||||||||||||
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出入金相关 | ||||||||||||||||||
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交易相关 | ||||||||||||||||||
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fpmarkets澳福外汇
高杠杆的优缺点
杠杆是交易中使用金额与所需保证金之间的比率。 它是您可以从可用资本数额进行交易的百分比或分数增长。 它允许交易者交易名义价值远高于他们拥有的资本。 例如,100:1的杠杆意味着您可以交易比您交易账户中的资本高100倍的名义价值。
高杠杆账户如何风险管理?
高杠杆的交易平台可以让交易者控制巨大的头寸,而不需大量保证金。这就是为什么高杠杆可以让外汇交易者利润增加100、500、5000倍。然而,高杠杆也意味着风险增加,因此我们应该谨慎对待。我们应该时刻关注市场新闻,了解市场状况,以决定是否使用杠杆。即使使用最高杠杆的经纪商进行交易,当市场波动较大时,我们也不应该冒着风险进行杠杆交易。我们不该被贪婪所笼罩,而应该谨慎决策,以保证在长远中的优势和利润。
- 使用止损和止盈来保护交易头寸,避免超过自己能承受的损失。止损是一种自动关闭交易的指令,当价格达到你设定的限制时,经纪商会帮你平仓,以免你的亏损扩大。止盈也是一种自动关闭交易的指令,当价格达到你设定的目标时,经纪商会帮你锁定利润,以免你错过机会。
- 根据自己的风险偏好和交易计划来确定合适的杠杆率水平,不要使用过高的杠杆率。一般来说,你不应该在每笔交易中冒险超过1%或2%的资金。这意味着如果你有1000美元的资金,你最多只能在每笔交易中冒险10或20美元。根据这个原则,你可以计算出适合你的杠杆率水平。例如,如果你想开一个10000美元的交易头寸,并且只想冒险10美元,那么你最多只能使用1:10的杠杆率。
- 根据市场情况和新闻动态来调整杠杆率,避免在高波动性的市场中使用高杠杆率。市场波动性是指价格变化的幅度和频率。当市场波动性高时,价格可能会出现剧烈的波动,这对于使用高杠杆率的交易者来说是非常危险的。因为即使是很小的价格变动也可能导致很大的盈亏比例。因此,在高波动性的市场中,最好降低杠杆率水平,以减少风险。
如何选择高杠杆的经纪商?
- 选择有良好信誉和评价的经纪商,避免被骗或欺诈。经纪商是提供交易服务和平台的中介机构,在选择经纪商时要注意其是否受到监管和认证,是否有良好的客户反馈和在线评价,是否提供透明和公平的交易条件和费用。例如,你可以查看经纪商的官网,看看它是否有明确的监管机构和许可证号,是否有客服电话和在线聊天功能,是否有详细的费用说明和交易政策。你也可以在一些第三方网站上,比如Trustpilot或Forex Peace Army,看看其他用户对经纪商的评价和投诉,是否有正面或负面的反馈。
- 选择提供负余额保护的经纪商,避免亏损超过自己的投资本金。负余额保护是一种保障措施,当你的账户余额因为亏损而变成负数时,经纪商会帮你清零,这样你就不用担心欠债或追加保证金。如果你使用高杠杆率,负余额保护是非常重要的,因为它可以避免你因为一次失败的交易而破产。例如,如果你有1000美元的资金,使用1:500的杠杆率,你就可以控制相当于500000美元的交易头寸。如果市场突然出现大幅波动,导致你的交易亏损10%,你就会损失50000美元,这样你的账户余额就会变成-49000美元。如果你的经纪商没有提供负余额保护,你就可能会被要求补足这个差额。但是如果你的经纪商有提供负余额保护,你就不用担心这个问题,因为经纪商会帮你把账户余额归零。
- 选择提供灵活的杠杆率选项的经纪商,避免被限制在固定的杠杆率水平。灵活的杠杆率意味着你可以根据自己的需要和交易策略来调整杠杆率水平,而不是被迫使用经纪商给你分配的固定的杠杆率。这样你就可以在不同的市场情况下使用不同的杠杆率,以优化你的交易效果。例如,如果市场波动性低时,你可以使用较高的杠杆率来增加收益潜力;如果市场波动性高时,你可以使用较低的杠杆率来降低风险敞口。一些经纪商会根据不同的账户类型或交易品种来提供不同的杠杆率选项,让你有更多的自由度和灵活性。
欧盟金融工具市场法规 (MiFID)
1.经纪商需要向监管机构提交交易报告
2.限制交易杠杆比例以及持仓比例
3.将某些特定的衍生品进行集中化交易,引入场内交易
4.禁止滥用EA等自动化交易系统,需被证明盈利后才可出售
5.经纪商需公开报价以及年报(包含交易执行情况)
6.任何 IB从欧盟境内交易商处继续获得基于交易量的佣金支付的能力都将受到限制;所有IB必须向其客户持续提供增值服务;所有IB必须向其客户披露具体佣金。
英国金融行为监管局 (FCA)
1. 目前受FCA监管的零售外汇持牌券商超过300家。
2. 投资保障方面,针对破产的外汇经纪商,投资者可投诉至英国FSCS,赔偿上限为每位投资者5万英镑(约合人民币42万元)。
美国全国期货协会 (NFA)
1. 目前,受NFA监管的零售外汇交易商有Gain Capital(嘉盛)、Oanda(安达)、IG和Trading.com Markets。
2. 投资保障,投资者可以向NFA投诉和申请仲裁,其裁决具有强制执行力,投资者可通过仲裁获得相应补偿。
瑞士金融市场监督管理局 (FINMA)
1.目前受FINMA监管的持牌银行/证券交易商超过300家。
2.投资保障方面,瑞士银行每个储蓄账户均享受最高10万瑞郎(约合人民币64万元)的保险赔偿。
日本金融厅 (FSA)
1. 目前日本FSA外汇持牌商超过250家。
2. 投资保障,日本关于金融工具交易方面的投诉交由FINMAC处理,其投诉处理是免费的,但调解收费。
香港证券及期货事务监察委员会 (SFC)
1.目前受香港SFC监管的杠杆式外汇交易商超过40家。
2.投资保障方面,最高可获得15万港币的赔偿。
澳大利亚证券及投资委员会 (ASIC)
1. 受ASIC监管的外汇交易商必须有derivatives(金融衍生品)和forex exchange contract(外汇合约)经营权限。
2. 投资保障方面,2018年11月澳大利亚金融投诉机构ACFA已取代澳洲FOS,免费协调解决投资者和交易商的金融纠纷。注意:针对部分投资类(含外汇)的金融纠纷,AFCA能要求交易商给投资者的赔偿上限为50万澳元(约合人民币240万元)。
新西兰金融市场管理局 (FMA)
1.目前新西兰FMA持牌金融衍生品/零售外汇经纪商超过20家,牌照类型为”Derivatives issuer”(衍生品发行人)牌照。
2.投资保障方面,FSCL(新西兰金融服务申诉有限公司)和FDR(新西兰金融纠纷调解处)可进行纠纷投诉和处理,赔偿上限均不得超过20万纽币。
新加坡金融管理局 (MAS)
1.目前新加坡MAS持牌杠杆式外汇交易商超过40家。
2.投诉保障方面,新加坡金融业争议调解中心FIDReC专门解决消费者与金融机构之间的纠纷,索赔上限为10万新加坡元。
塞浦路斯证券和交易委员会 (CySEC)
1.目前塞浦路斯CySEC持牌的外汇经纪商超过200家。
2.投诉保障方面,CySEC设立“投资者赔偿基金(ICF)”,可处理破产清偿,赔偿上限为20,000欧元。
开曼群岛金融管理局 (CIMA)
1.CIMA监管银行服务,保险,信托,证券,投资,合作社和建筑协会,企业服务和金融服务业务等。
2.投诉纠纷处理,先投诉至外汇交易平台,不满意的话,可投诉至开曼CIMA;投诉不收费!
圣文森特和格林纳斯丁金融服务管理局 (FSA)
1. 圣文森特和格林纳斯丁FSA仅监管银行、保险或共同基金等业务活动,不监管外汇保证金交易活动,也不颁发外汇牌照;
2. 圣文森特和格林纳斯丁FSA由议会创立和管理,直接控制、监管国际金融服务业以及非银行机构。FSA的业务范围直接由董事会决定。
伯利兹金融服务委员会 (FSC)
1. 伯利兹FSC监管金融和大宗商品工具(包括外汇衍生品工具)。
2. 投资保障,投资者可以通过电话或邮件向FSC投诉,但FSC的投诉处理决定是非强制性的。
瓦努阿图金融服务委员会 (VFSC)
1.VFSC监管证券、投资、金融服务和公司服务等。申请牌照条件较宽松,牌照资本要求很低。
2.投诉纠纷处理,先投诉至交易平台;不满意的话,可投诉至瓦努阿图VFSC;投诉不收费。
塞舌尔金融服务管理局 (FSA)
根据塞舌尔金融服务监管局FSA官网公布的《证券法案2007》,外汇交易属于差价合约CFD产品。
FSA授权的“International Business Company”国际商务公司无权经营外汇交易。“Securities Dealer”证券交易商可进行外汇交易衍生品,大宗商品,差价合约CFDs服务。
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出入金相关 | ||||||||||||||||
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交易相关 | ||||||||||||||||
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出入金方式是否适合自己?
目前为中国大陆客户提供服务的外汇交易平台,绝大多数都提供银联出入金。
也就是说用银行卡就可以网上入金,出金也是同样的,打到自己的储蓄卡里面。
部分服务做的好的外汇交易平台。支持移动支付,包括国内的支付宝和微信支付。
但是,支付宝和微信支付绝大多数情况下只支持入境出境的情况只支持银联到账。
外汇交易平台应该提供的服务
咱们在上一部中知道了自己的需求之后,在外汇交易平台的选择上已经大大的缩小了范围。
那下面咱们就要考虑外汇交易平台的下面这些因素。
最好是直通式STP的,或者NDD也可以。
如果你是日历交易者的话,肯定是希望直接在外汇市场里进行报价。
而不是需要把单子先发到外汇交易平台,再由这些外汇交易平台将你的单子在银行间系统报价。
这样太耗费时间,而且有重复报价的可能。
确保您的外汇交易平台在金融体系健全的国家/地区受到监管。
例如,在塞浦路斯监管的外汇交易平台总比没有监管要好。以美国,英国,加拿大,日本,新西兰或澳大利亚当局监管的交易平台较为合适。
日内交易者,考虑的最多的就是点差。想象一下咱们在欧美盘做交易的时候,三个点和两个点以及五个点的点差所带来的交易成本,差别是非常大的。
两个点的点差你五个点就有两个点的收益。如果是五个点的点差波动三个点,你就亏损两个点。
咱们在确定了外汇交易平台之后,最好先开一个模拟账户。
熟悉了交易情况和买卖环境之后,再入金进行实盘交易。会避免很多不必要的错误发生。
警惕亏损的交易者评论
咱们在选择外汇交易平台之前,绝大多数人都会去百度论坛或者是知乎上问一些问题。
不过咱们再看评论的时候一定要小心谨慎的辨别,注意消息的来源是否真实可靠。
否则咱们会受到很多过于正面或过于负面的消息影响,做出不理性的选择。
几乎75%的日内交易者都是亏损的,所以这部分人在亏钱之后呢,就会将各种理由找各种原因怪在外汇交易平台的身上。
他们在网上论坛里发布各种负面消息;但是他们亏钱的时候从来都不会说是因为交易平台的原因,这是同样的道理。
外汇交易平台有好坏,但是真正造成盈利和亏损的还是交易者本身。
亲自测试外汇交易平台
老话说,听别人说1000遍不如自己动手做一遍。
- 开一个模拟账号–做交易的时候,单子应该是可以立即执行的,价差应该是稳定且连续的,不会出现较大的波动。
- 如果模拟账号在一到两周之内都是正常交易,没有出现任何异常就可以开一个真实账户开始操作。请注意!开了实盘账户之后呢,如果你有1万美金请不要全部投进去,咱们先可以放5000或者1000美元。
- 用咱们的部分资金在实盘里继续测试一到两个星期。可以看一下他们的客户服务和支持。以及实盘账户会不会存在与宣传不符的情况。
- 如果上面三个步骤都没有出现任何问题,那么可以将剩余的部分资金存入外汇交易平台,开始正常的日内交易。
避免开户赠金的诱惑
百分之百的外汇交易平台,为了吸引客户注册入金,会以各种活动或者是开户正经的模式来吸引。
比如说存2000美元送1000美元。
但是你要知道开户赠金只是用于交易,是不能取现的。
要知道这个世界上没有免费的午餐。
咱们下次开户的时候一定要留意,外汇交易平台如果稳定正规而且符合自己的交易需求,开户赠金当然是锦上添花的事情。
如果咱们单纯为了开户正经而去开户交易并入金的话,那么无疑赔上的是自己的本金。
这里是外汇开户通给您选择外汇交易平台的一些建议,真诚的希望可以帮助你选到最适合自己的外汇交易平台。