一文讲透杠杆保证金以及它们的关系

成也杠杆,败也杠杆!这把双刃剑如何才能为我们所用,放大收益又不损本金呢?本文将介绍杠杆和保证金的概念、计算方法、关系及影响。杠杆指用少量资金撬动大量交易,保证金则是开仓时需支付的资金比例。杠杆与保证金息息相关,高杠杆虽可成倍放大收益,但也增加风险和交易成本。建议交易者根据自身风险偏好和市场情况选择合适的杠杆率,并利用止损止盈保护交易头寸。最后还提供了一些选择高杠杆经纪商和使用高杠杆账户的注意事项和建议,这里有10个高杠杆靠谱外汇经纪商推荐,可以做个参考!

Image

“杠杆”是保证金交易中的一种信用机制,它提供的额外购买力让您能用较少的资金进行更大规模的交易。杠杆以比率表示,体现您自有资金与可交易资金之间的比例。例如,不使用保证金账户时,交易 1 个标准手 USD/JPY 需要 100,000 美元。但如果使用 100:1 的杠杆,您只需存入 1,000 美元 (1% 保证金要求) 即可进行交易。

杠杆的计算方法

杠杆 = 1 / 保证金要求
// 如果你的保证金要求是2%
50 = 1 / .02
// 杠杆为50,表示为比率,50:1

保证金的计算方法

保证金要求 = 1 / 杠杆比率
//杠杆比率为 100:1,则计算保证金要求的方法如下。
0.01 = 1 / 100
// 保证金要求为 0.01 或1%。

以下是杠杆比率的例子,取决于保证金要求:

10
ATFX外汇

ATFX外汇 强烈推荐

2014年成立,总部位于英国伦敦,FCA监管,提供外汇、贵金属、原油、股票、指数等超过100种差价合约交易产品,银联出入金高效安全最高杠杆400倍,香港办事处服务中国客户。
加入收藏已赞取赞 16
加入对比
Q 787390988

货币对保证金要求杠杆比率
欧元/美元2%50:1
英镑/美元5%20:1
美元/日元4%25:1
欧元/澳元3%33:1

杠杆与保证金的关系

“杠杆”与“保证金”息息相关。交易者开仓时需支付一定比例的资金作为保证金,而这个比例被称为保证金要求。实际支付的金额则称为所需保证金。通过支付保证金,交易者获得了杠杆效应,可以用少量资金交易更大规模的头寸。例如,交易者可以用 2,000 美元的保证金交易 10 万美元的头寸,杠杆比率为 50:1。因此,保证金要求越低,交易者可获得的杠杆比率越高,但同时也意味着风险增加。

杠杆 = 1 /保证金要求
50 = 1 / 0.02

杠杆如何影响保证金

“杠杆”是指利用少量资金借入大量资金并进行控制的能力。例如,以 100:1 的杠杆率控制 100,000 美元头寸,只需支付 1,000 美元。若投资价值上涨到 101,000 美元,回报率将高达 100%。然而,若使用 1:1 的杠杆,投资回报率仅为 1%。这表明杠杆可以放大收益,但也同样放大损失,因此被视为一把双刃剑。

在外汇交易中,若使用 100:1 的杠杆,则需要从账户中拨出 1,000 美元作为“保证金”以控制 100,000 美元的头寸。保证金通常以总头寸的百分比表示,例如 2%、1%、0.5% 或 0.25%。根据经纪商要求的保证金比例,可以计算出最大杠杆比例。例如,若经纪商要求 2% 的保证金,则您的杠杆比例为 50:1。

保证金要求最大杠杆
5.00%20:1
3.00%33:1
2.00%50:1
1.00%100:1
0.50%200:1
0.25%400:1

除了“保证金要求”之外,您可能会在您的交易平台上看到其他“保证金”术语。这些不同的“保证金”含义经常令人困惑,因此我们将尽力定义每个术语:

  • 保证金要求:经纪商要求您开仓所需要的资金金额。它以百分数表示。
  • 账户余额:这只是您的交易资金的另一个说法。这是您交易账户中所有资金的总额。
  • 已用保证金:经纪商锁定的资金金额,以保持您目前的仓位开放状态。尽管这些资金仍然是您的,但在您手动关闭当前仓位或经纪商自动关闭持仓时,您无法接触这些资金。
  • 可用保证金:这是您账户中可用于开设新仓位的资金。
  • 保证金警告:如果您账户中的资金量无法覆盖您可能的亏损,您将收到这个提示。当您的账户权益低于已用保证金时,就会出现这种情况。如果发生保证金警告,经纪商将要求您在账户中存入更多资金。如果您不这样做,您所有或部分的持仓将由经纪商以市场价格关闭。

杠杆如何影响交易成本?

高杠杆除了放大亏损,还隐藏着另一种更隐蔽的“杀手”——交易成本。它像慢性毒药,慢慢侵蚀着你的账户,许多交易者甚至在浑然不觉中已经损失惨重。

高杠杆不仅会放大亏损,还会放大交易成本在你账户中的占比。假设你用 100:1 的杠杆买入 5 个迷你手 GBP/USD,点差为 5 点。此时,即使市场没有波动,你已经因为交易成本损失了一部分资金。如果交易失败,账户余额减少,杠杆比率会随之升高,交易成本吞噬资金的速度也会加快。

高杠杆会增加交易成本占比,因此选择经纪商时,交易成本是重要的考量因素之一。例如,做多 10,000 美元 EUR/USD 需要支付 5 美元的交易成本,高杠杆会进一步放大这笔成本的实际价值。

杠杆与保证金的对照表

杠杆保证金要求成本占所需保证金的百分比
200:150 美元10.00%
100:1100 美元5.00%
50:1200美元2.50%
33:1330美元1.50%
20:1500 美元1.00%
10:11,000 美元0.50%
5:12,000 美元0.25%
3:13,300 美元0.10%
1:110,000 美元0.05%

现在你已经掌握了杠杆如何放大你的利润和损失这一概念,但同时也会增加你的交易成本。需要注意的是,杠杆并不等同于保证金。杠杆是你账户总杠杆的倍数,其最大值取决于你的保证金需求。

高杠杆的优缺点

杠杆是交易中使用金额与所需保证金之间的比率。 它是您可以从可用资本数额进行交易的百分比或分数增长。 它允许交易者交易名义价值远高于他们拥有的资本。 例如,100:1的杠杆意味着您可以交易比您交易账户中的资本高100倍的名义价值。

高杠杆可以用较少的资金控制较大的交易头寸,从而提高收益率;可以在短时间内获得巨大的利润。 例如, 如果你有100美元的资金,使用1:500的杠杆率,你就可以控制相当于50000美元的交易头寸。如果你的交易获得2%的利润,你就可以赚到1000美元,相当于10倍的回报率。高杠杆会增加风险,如果市场走势不利,可能会导致巨大的亏损;可能会引起贪婪和情绪化的交易行为。 例如, 如果你有100美元的资金,使用1:500的杠杆率,你就可以控制相当于50000美元的交易头寸。如果你的交易亏损2%,你就会损失1000美元,相当于把你的本金全部亏光。而且,如果你使用高杠杆率,你可能会被诱惑去追求更高的利润,而忽视了风险和市场分析。

高杠杆账户如何风险管理?

高杠杆的交易平台可以让交易者控制巨大的头寸,而不需大量保证金。这就是为什么高杠杆可以让外汇交易者利润增加100、500、5000倍。然而,高杠杆也意味着风险增加,因此我们应该谨慎对待。我们应该时刻关注市场新闻,了解市场状况,以决定是否使用杠杆。即使使用最高杠杆的经纪商进行交易,当市场波动较大时,我们也不应该冒着风险进行杠杆交易。我们不该被贪婪所笼罩,而应该谨慎决策,以保证在长远中的优势和利润。

  • 使用止损和止盈来保护交易头寸,避免超过自己能承受的损失。止损是一种自动关闭交易的指令,当价格达到你设定的限制时,经纪商会帮你平仓,以免你的亏损扩大。止盈也是一种自动关闭交易的指令,当价格达到你设定的目标时,经纪商会帮你锁定利润,以免你错过机会。
  • 根据自己的风险偏好和交易计划来确定合适的杠杆率水平,不要使用过高的杠杆率。一般来说,你不应该在每笔交易中冒险超过1%或2%的资金。这意味着如果你有1000美元的资金,你最多只能在每笔交易中冒险10或20美元。根据这个原则,你可以计算出适合你的杠杆率水平。例如,如果你想开一个10000美元的交易头寸,并且只想冒险10美元,那么你最多只能使用1:10的杠杆率。
  • 根据市场情况和新闻动态来调整杠杆率,避免在高波动性的市场中使用高杠杆率。市场波动性是指价格变化的幅度和频率。当市场波动性高时,价格可能会出现剧烈的波动,这对于使用高杠杆率的交易者来说是非常危险的。因为即使是很小的价格变动也可能导致很大的盈亏比例。因此,在高波动性的市场中,最好降低杠杆率水平,以减少风险。

如何选择高杠杆的经纪商?

  • 选择信誉良好、评价高的经纪商,避免上当受骗。经纪商是提供交易服务和平台的机构,选择时要注意其是否受监管和认证,客户反馈和在线评价如何,交易条件和费用是否透明公平。
  • 您可以查看经纪商官网,了解其监管机构和许可证号、客服联系方式、费用说明和交易政策等信息。还可以参考 Trustpilot 或 Forex Peace Army 等第三方网站上其他用户的评价和投诉,了解是否有正面或负面的反馈。
  • 选择提供负余额保护的经纪商,避免亏损超过初始投资本金。负余额保护是一种保障措施,当账户因亏损出现负值时,经纪商会将其清零,避免你陷入欠债或追加保证金的困境。
  • 在使用高杠杆的情况下,负余额保护尤为重要,因为它可以防止一次交易失败导致的巨额损失。例如,假设您的账户资金为 1,000 美元,使用 1:500 的杠杆,您可以控制相当于 500,000 美元的头寸。如果市场突然大幅波动,导致您的交易亏损 10%,您将损失 50,000 美元,账户余额变为 -49,000 美元。如果没有负余额保护,您可能需要补足差额。但如果经纪商提供负余额保护,他们会将您的账户余额归零,避免您承担巨额债务。
  • 选择提供灵活杠杆选项的经纪商,避免被固定杠杆率限制。灵活杠杆意味着您可以根据自身需求和交易策略调整杠杆比例,无需被迫使用经纪商分配的固定杠杆。
  • 这样,您就可以根据不同的市场情况灵活调整杠杆,优化交易效果。例如,在市场波动较低时,您可以使用较高杠杆增加收益潜力;而在市场波动剧烈时,则可使用较低杠杆降低风险敞口。一些经纪商会根据账户类型或交易品种提供不同的杠杆选项,为您提供更大的自由度和灵活性。

给使用高杠杆的新手一些建议

经验丰富的外汇交易员和资金管理者通常以每 50,000 美元交易一个标准手的标准账户进行操作,如果使用迷你账户,则以每 5,000 美元交易一个迷你手。然而,许多经验不足的交易者资金有限,却试图以 2,000 美元或 250 美元开设标准或迷你账户,进行实际的标准手或迷你手交易。这种做法极其错误,他们没有理解杠杆的真正作用,缺乏足够的资金和经验,很容易爆仓。

我们建议,开设标准账户至少需要 100,000 美元的交易资金,开设迷你账户至少需要 10,000 美元,而开设微型账户至少需要 1,000 美元。只有在经验足够丰富时才应该开设真实账户。如果资金有限,建议使用模拟账户练习,并逐步增加资金。如果只有 1 美元,建议先去找份工作。

新手交易员失败的主要原因并非能力不足,而是因为他们一开始就没有足够的资金,并且不理解杠杆的真正作用。杠杆可以放大收益,但也同样放大风险。因此,在进行外汇交易时,务必保证有足够的资金,并充分理解杠杆的风险和收益。

标签:

开户通
Logo
注册新帐户
预比较の外汇平台
  • 总计 (0)
对比
3