ETF vs 实物白银:哪种购买方式更好?

如果你考虑投资白银,那么你有几种选择。其中两种最受欢迎的购买白银的方式是ETF(交易所交易基金)和实物白银。在本文中,我们将比较每种方法的优缺点,并帮助您决定哪种方法适合您。

  • 基本信息
  • 监管杠杆&出入金优惠

HYCM兴业投资

成立时间: 1987
杠杆倍数: 200
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高杠杆的优缺点

杠杆是交易中使用金额与所需保证金之间的比率。 它是您可以从可用资本数额进行交易的百分比或分数增长。 它允许交易者交易名义价值远高于他们拥有的资本。 例如,100:1的杠杆意味着您可以交易比您交易账户中的资本高100倍的名义价值。

  • 高杠杆可以用较少的资金控制较大的交易头寸,从而提高收益率;可以在短时间内获得巨大的利润。例如,如果你有100美元的资金,使用1:500的杠杆率,你就可以控制相当于50000美元的交易头寸。如果你的交易获得2%的利润,你就可以赚到1000美元,相当于10倍的回报率。
  • 高杠杆会增加风险,如果市场走势不利,可能会导致巨大的亏损;可能会引起贪婪和情绪化的交易行为。例如,如果你有100美元的资金,使用1:500的杠杆率,你就可以控制相当于50000美元的交易头寸。如果你的交易亏损2%,你就会损失1000美元,相当于把你的本金全部亏光。而且,如果你使用高杠杆率,你可能会被诱惑去追求更高的利润,而忽视了风险和市场分析。

高杠杆账户如何风险管理?

高杠杆的交易平台可以让交易者控制巨大的头寸,而不需大量保证金。这就是为什么高杠杆可以让外汇交易者利润增加100、500、5000倍。然而,高杠杆也意味着风险增加,因此我们应该谨慎对待。我们应该时刻关注市场新闻,了解市场状况,以决定是否使用杠杆。即使使用最高杠杆的经纪商进行交易,当市场波动较大时,我们也不应该冒着风险进行杠杆交易。我们不该被贪婪所笼罩,而应该谨慎决策,以保证在长远中的优势和利润。

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ATFX外汇

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2014年成立,总部位于英国伦敦,FCA监管,提供外汇、贵金属、原油、股票、指数等超过100种差价合约交易产品,银联出入金高效安全最高杠杆400倍,香港办事处服务中国客户。
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  • 使用止损和止盈来保护交易头寸,避免超过自己能承受的损失。止损是一种自动关闭交易的指令,当价格达到你设定的限制时,经纪商会帮你平仓,以免你的亏损扩大。止盈也是一种自动关闭交易的指令,当价格达到你设定的目标时,经纪商会帮你锁定利润,以免你错过机会。
  • 根据自己的风险偏好和交易计划来确定合适的杠杆率水平,不要使用过高的杠杆率。一般来说,你不应该在每笔交易中冒险超过1%或2%的资金。这意味着如果你有1000美元的资金,你最多只能在每笔交易中冒险10或20美元。根据这个原则,你可以计算出适合你的杠杆率水平。例如,如果你想开一个10000美元的交易头寸,并且只想冒险10美元,那么你最多只能使用1:10的杠杆率。
  • 根据市场情况和新闻动态来调整杠杆率,避免在高波动性的市场中使用高杠杆率。市场波动性是指价格变化的幅度和频率。当市场波动性高时,价格可能会出现剧烈的波动,这对于使用高杠杆率的交易者来说是非常危险的。因为即使是很小的价格变动也可能导致很大的盈亏比例。因此,在高波动性的市场中,最好降低杠杆率水平,以减少风险。

如何选择高杠杆的经纪商?

  • 选择有良好信誉和评价的经纪商,避免被骗或欺诈。经纪商是提供交易服务和平台的中介机构,在选择经纪商时要注意其是否受到监管和认证,是否有良好的客户反馈和在线评价,是否提供透明和公平的交易条件和费用。例如,你可以查看经纪商的官网,看看它是否有明确的监管机构和许可证号,是否有客服电话和在线聊天功能,是否有详细的费用说明和交易政策。你也可以在一些第三方网站上,比如Trustpilot或Forex Peace Army,看看其他用户对经纪商的评价和投诉,是否有正面或负面的反馈。
  • 选择提供负余额保护的经纪商,避免亏损超过自己的投资本金。负余额保护是一种保障措施,当你的账户余额因为亏损而变成负数时,经纪商会帮你清零,这样你就不用担心欠债或追加保证金。如果你使用高杠杆率,负余额保护是非常重要的,因为它可以避免你因为一次失败的交易而破产。例如,如果你有1000美元的资金,使用1:500的杠杆率,你就可以控制相当于500000美元的交易头寸。如果市场突然出现大幅波动,导致你的交易亏损10%,你就会损失50000美元,这样你的账户余额就会变成-49000美元。如果你的经纪商没有提供负余额保护,你就可能会被要求补足这个差额。但是如果你的经纪商有提供负余额保护,你就不用担心这个问题,因为经纪商会帮你把账户余额归零。
  • 选择提供灵活的杠杆率选项的经纪商,避免被限制在固定的杠杆率水平。灵活的杠杆率意味着你可以根据自己的需要和交易策略来调整杠杆率水平,而不是被迫使用经纪商给你分配的固定的杠杆率。这样你就可以在不同的市场情况下使用不同的杠杆率,以优化你的交易效果。例如,如果市场波动性低时,你可以使用较高的杠杆率来增加收益潜力;如果市场波动性高时,你可以使用较低的杠杆率来降低风险敞口。一些经纪商会根据不同的账户类型或交易品种来提供不同的杠杆率选项,让你有更多的自由度和灵活性。
最低入金: $200
CySEC, FCA
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欧盟金融工具市场法规 (MiFID)

MiFID(Marketsin Financial Instruments Directive),即欧盟金融工具市场法规。该法规要求任何只要是在欧盟经济区成员国境内提供金融服务的公司,就算他们的客户是在欧盟经济区之外,仍会受到MiFID的影响。因此,当一家经纪商说自己是受欧盟监管时,意思就是他们受那些签署了MiFID的欧盟国家监管。 点击查看 欧洲经济区内签订了MiFID的成员国及其监管机构。 2018年8月1日起,欧盟新规正式实施,限制向散户投资者推销,分销或出售差价合约,所有开设在欧盟监管下的交易账户,零售外汇杠杆将下降到30倍,黄金杠杆下降到20倍
1.经纪商需要向监管机构提交交易报告
2.限制交易杠杆比例以及持仓比例
3.将某些特定的衍生品进行集中化交易,引入场内交易
4.禁止滥用EA等自动化交易系统,需被证明盈利后才可出售
5.经纪商需公开报价以及年报(包含交易执行情况)
6.任何 IB从欧盟境内交易商处继续获得基于交易量的佣金支付的能力都将受到限制;所有IB必须向其客户持续提供增值服务;所有IB必须向其客户披露具体佣金。

英国金融行为监管局 (FCA)

2013年4月1日,英国金融行为管理局FCA正式成立。
1. 目前受FCA监管的零售外汇持牌券商超过300家。
2. 投资保障方面,针对破产的外汇经纪商,投资者可投诉至英国FSCS,赔偿上限为每位投资者5万英镑(约合人民币42万元)。

美国全国期货协会 (NFA)

1981年9月22日,CFTC正式指定NFA为注册期货协会。
1. 目前,受NFA监管的零售外汇交易商有Gain Capital(嘉盛)、Oanda(安达)、IG和Trading.com Markets。
2. 投资保障,投资者可以向NFA投诉和申请仲裁,其裁决具有强制执行力,投资者可通过仲裁获得相应补偿。

瑞士金融市场监督管理局 (FINMA)

2009年1月1日,瑞士金融市场监管局FINMA正式成立。
1.目前受FINMA监管的持牌银行/证券交易商超过300家。
2.投资保障方面,瑞士银行每个储蓄账户均享受最高10万瑞郎(约合人民币64万元)的保险赔偿。

日本金融厅 (FSA)

日本FSA成立于1998年6月,是外汇保证金业务的主要监管部门。
1. 目前日本FSA外汇持牌商超过250家。
2. 投资保障,日本关于金融工具交易方面的投诉交由FINMAC处理,其投诉处理是免费的,但调解收费。

香港证券及期货事务监察委员会 (SFC)

香港证监会成立于1989年,属于为独立的法定机构。
1.目前受香港SFC监管的杠杆式外汇交易商超过40家。
2.投资保障方面,最高可获得15万港币的赔偿。

澳大利亚证券及投资委员会 (ASIC)

澳大利亚ASIC成立于1998年,是独立的政府部门,负责监管澳大利亚金融市场活动。
1. 受ASIC监管的外汇交易商必须有derivatives(金融衍生品)和forex exchange contract(外汇合约)经营权限。
2. 投资保障方面,2018年11月澳大利亚金融投诉机构ACFA已取代澳洲FOS,免费协调解决投资者和交易商的金融纠纷。注意:针对部分投资类(含外汇)的金融纠纷,AFCA能要求交易商给投资者的赔偿上限为50万澳元(约合人民币240万元)。

新西兰金融市场管理局 (FMA)

2011年,新西兰金融市场管理局FMA成立。
1.目前新西兰FMA持牌金融衍生品/零售外汇经纪商超过20家,牌照类型为”Derivatives issuer”(衍生品发行人)牌照。
2.投资保障方面,FSCL(新西兰金融服务申诉有限公司)和FDR(新西兰金融纠纷调解处)可进行纠纷投诉和处理,赔偿上限均不得超过20万纽币。

新加坡金融管理局 (MAS)

1971年1月1日,新加坡金融管理局MAS成立。
1.目前新加坡MAS持牌杠杆式外汇交易商超过40家。
2.投诉保障方面,新加坡金融业争议调解中心FIDReC专门解决消费者与金融机构之间的纠纷,索赔上限为10万新加坡元。

塞浦路斯证券和交易委员会 (CySEC)

2001年,塞浦路斯证券交易委员会CySEC成立。
1.目前塞浦路斯CySEC持牌的外汇经纪商超过200家。
2.投诉保障方面,CySEC设立“投资者赔偿基金(ICF)”,可处理破产清偿,赔偿上限为20,000欧元。

开曼群岛金融管理局 (CIMA)

1997年,开曼群岛金融监管局CIMA成立。
1.CIMA监管银行服务,保险,信托,证券,投资,合作社和建筑协会,企业服务和金融服务业务等。
2.投诉纠纷处理,先投诉至外汇交易平台,不满意的话,可投诉至开曼CIMA;投诉不收费!

圣文森特和格林纳斯丁金融服务管理局 (FSA)

圣文森特和格林纳斯丁金融服务管理局FSA成立于2012年,是政府机构。
1. 圣文森特和格林纳斯丁FSA仅监管银行、保险或共同基金等业务活动,不监管外汇保证金交易活动,也不颁发外汇牌照;
2. 圣文森特和格林纳斯丁FSA由议会创立和管理,直接控制、监管国际金融服务业以及非银行机构。FSA的业务范围直接由董事会决定。

伯利兹金融服务委员会 (FSC)

伯利兹FSC成立于1999年,是政府机构。
1. 伯利兹FSC监管金融和大宗商品工具(包括外汇衍生品工具)。
2. 投资保障,投资者可以通过电话或邮件向FSC投诉,但FSC的投诉处理决定是非强制性的。

瓦努阿图金融服务委员会 (VFSC)

瓦努阿图金融服务委员会VFSC成立于1993年。
1.VFSC监管证券、投资、金融服务和公司服务等。申请牌照条件较宽松,牌照资本要求很低。
2.投诉纠纷处理,先投诉至交易平台;不满意的话,可投诉至瓦努阿图VFSC;投诉不收费。

塞舌尔金融服务管理局 (FSA)

FSA是塞舌尔非银行金融服务监管局,根据《金融服务管理法案2013》成立。
根据塞舌尔金融服务监管局FSA官网公布的《证券法案2007》,外汇交易属于差价合约CFD产品。
FSA授权的“International Business Company”国际商务公司无权经营外汇交易。“Securities Dealer”证券交易商可进行外汇交易衍生品,大宗商品,差价合约CFDs服务。
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英国FCA和塞浦路斯的直通式牌照。1997年运营到现在,做交易关键是要稳!
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基础信息
成立时间

1987

经营模式

STP

监管机构

CySEC, FCA

注册地
出入金相关
最低入金

$200

入金方式

信用卡, 电汇, 银联入金

出金优惠

每月免费出金一次

交易相关
主要点差

黄金4 原油4 欧美1.8

点差类型

固定点差

可锁仓?

允许

剥头皮?

允许

最大杠杆

200

爆仓比例

200%

最小头寸

0.01手

交易软件

MT4, MT5

交易品种

外汇, 大宗商品, 指数, 贵金属

购买白银的优点

实物白银

优点:

  • 有形资产:您拥有实物白银,这一点在经济不稳定时可能会令人放心。
  • 可收藏性:某些稀有的硬币和条形产品具有钱币学价值,这可能使它们的价值高于白银现货价格。
  • 隐私:购买实物白银通常可以匿名进行。

缺点:

  • 高昂的起始成本:溢价和运费等因素可能增加实物白银的购买成本。
  • 存储问题:实物白银需要安全存放,如果你没有保险柜或其他安全的存储地点成本可能很高。
  • 流动性:出售实物白银可能比出售股票或ETF更具挑战性。

ETF

优点:

  • 低溢价:ETF没有像实物白银那样的加价和运输成本,这使其更具经济性。
  • 多样化:ETF可以持有各种与白银相关的投资,这有助于减少风险并允许更广泛的白银市场曝光。
  • 轻松买卖:ETF可以像股票一样买卖,交易可快速简便执行。

缺点:

  • 无形资产:由于您没有实物白银,因此更难感到对投资的所有权或控制。
  • 管理费用:ETF会收取持续的管理费用,这些费用随着时间的推移会增加。
  • 税务影响:购买和出售ETF可能会触发资本利得税,这可能会侵蚀您的回报。

购买白银的缺点

实物白银

缺点:

  • 溢价:如上所述,实物白银由于附加费用如运费、储存成本等,可能比较高价。
  • 流动性:尤其是一次性出售大量银时,出售实物白银可能是一个缓慢而复杂的过程。
  • 验证风险:购买假冒硬币或条形产品存在风险,这可能导致重大的财务损失。

ETF

缺点:

  • 没有控制:由于您没有实物白银,因此需要依赖ETF提供商正确管理投资。
  • 市场风险:ETF面临与任何其他投资一样的市场波动,这可能会导致价值下跌。
  • 对手风险:ETF依赖其交易和存储基础资产的交易对手方,如果对手方破产或违约,则可能导致潜在的损失。

如何购买白银

硬币或条形状物

如果你有兴趣购买实物白银,你可以通过经销商购买硬币或条形状物。一些常见的选择包括:

  • 美国银鹰
  • 加拿大银枫叶币
  • 澳大利亚银袋鼠币
  • 白银条或圆形产品

在购买实物白银时,重要的是要考虑经销商的信誉,以及产品的真实性。此外,如果您打算长期持有白银,您需要考虑存储选项以及保险来保护您的投资。

ETF

有一些ETF提供白银曝光,包括:

  • iShares Silver Trust (SLV)
  • Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR)
  • Invesco DB Silver Fund (DBS)

当购买ETF时,您可以像购买任何其他股票或ETF一样通过您的证券账户购买。您需要考虑ETF的管理费率和其投资策略中的基础资产,以确保它符合您的投资策略。

购买白银的优缺点FAQ

  • 我如何购买实物白银?
    您可以通过可靠的经销商,在线或实体店购买实物白银。在购买前必须确认经销商的信誉和身份验证方法。
  • 与购买实物白银相比,购买ETF的优点是什么?
    ETF提供更低的上涨保值,多样化和便捷的购买和出售。但是,您并不直接拥有白银,ETF存在管理费用,这些费用可能随时间累计而升高。
  • 我如何购买白银期货?
    通过期货经纪人可以购买白银期货。然而,期货交易需要相当的知识和经验,因此可能并不适合所有投资者。
  • 投资白银矿业公司是一个好主意吗?
    投资白银矿业公司可能面临高风险和高回报。投资成功的关键在于公司成功地开采和销售白银,以及市场条件和行业趋势。

结论

购买白银的最佳方式取决于您个人的投资目标和偏好。如果您想实际拥有白银并控制其存储和安全,实物银是最好的选择。另一方面,如果您正在寻找更具经济性和灵活性的白银投资方式,ETF可以是正确选择。最终,您的决策应基于深入的研究和对每种方法的优缺点的清晰理解。

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